2021/08/13
今月分の自動積立が実行されていました。
投資信託の購入は、自動積立の設定をしてすべて全自動です。投資信託の資産形成のコツは、自動で積立できる環境を作ることだと思います。
防備録として今月の投資商品について書いておきたいと思います。
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投資商品
【日本株式クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド（信託報酬（税込）0.1512％、2019年6月27日改定）→特定口座で積立
【先進国株式クラス】
- eMAXIS Slim先進国株式インデックス（同0.11722％）→つみたてNISA・特定口座で積立
- たわらノーロード 先進国株式（同0.216％）→iDeCoで積立
【新興国株式クラス】
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（同0.2052％）→つみたてNISA・特定口座で積立
【先進国債券クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国債券インデックスファンド（同0.1512％、2019年6月27日改定）→特定口座で積立
【日本債券クラス】
- 個人向け国債 変動10年 →特定口座で購入
※上記商品はすべて楽天証券と楽天証券のiDeCoで購入しています。
目標とするアセットアロケーションは、日本株式10％、先進国株式40％、新興国株式20％、先進国債券10％、日本債券20％です。
iDeCoとつみたてNISAは、アセットアロケーションの一部として位置づけ、iDeCoは先進国株式クラスを100％、つみたてNISAは先進国株式と新興国株式を１：１で配分しています。
非課税枠でおさまらない部分については特定口座で購入します。
「iDeCo」と「つみたてNISA」の資産は、資産全体のなかの一部と位置づけて非課税口座に期待リターンの高いアセットクラスを配置する戦略です。
長期で投資をするのであれば、非課税枠に期待リターンの高い資産を配置するのが合理的です。
メインバンクから自動で引き落としをして、楽天証券で自動で買い付けてもらう仕組みを一度作ってしまえば、すべて自動でやってくれます。こうした仕組みを作るのもかんたんです。
いつも通りの自動積立で本当に楽ちんです。
全自動だから積立投資は続けられる
今月も自動で投資信託の買いつけが完了していました。
子育て世代の共働き家庭は、とにかく毎日がタスクの連続です。
ここ半年ほど、自分の本業の仕事量が増えていて、それをこなすことでギリギリの状態です。
それに共働きなので、子どものお迎えや夕食などは、夫婦で手が空いているほうのどちらかが担当するような状況で日々を過ごしています。
こんなときに思うのは、投資信託を自動で買いつける仕組みのメリットです。
全自動だから積立投資は続けられます。
一度設定しておけば、何もしなくても全世界の株式を分散して購入してくれます。多くの人に知ってほしいメリットです。
ここ半年ほど続いたハードワークも、ピークを越えた感じです。
気づけば札幌も開花宣言となりました。今日、公園の桜が満開でした。
ブログを書くというのも、精神的な余裕が必要ですね。少しずつ、ぼちぼちと書いていきたいと思っています。
積立投資のポイント
積立投資のポイントは、長期で投資をすること、各クラスに分散して投資すること、毎月定額で購入すること、低コストの投資信託を選ぶことだと思います。
各資産クラスのインデックスファンドは、信託報酬が最安クラスのものを選ぶようにしています。
上記の商品はすべて楽天証券で購入しています。
楽天証券なら楽天カードで投信積立をすると、月5万円分まで1.0％の楽天ポイントが付与されます。毎月500ポイントの付与になりますので、使わない手はありません。
シンプルな積立投資を続けていきたいと思います。
参考リンク：
インデックスファンドなら世界中の企業の株主になることができます。インデックスファンドならではのメリットです。
2050年の世界予想です。30年以上先の未来予想で当たるかどうかわかりませんが、参考にはなります。
「楽天カードクレジット決済」で積立投資をすると、積立額5万円まで、100円につき1ポイントの楽天スーパーポイントが付与されます。毎月500ポイントのリターンの恩恵は大きいです。
