信託報酬の計算方法。お金に換算するといくらになる？

信託報酬はお金に換算するといくらになるのでしょうか。

積立投資をするなら、コストを意識することが大切です。信託報酬と聞いても、どれくらいの手数料になるのかがわかりにくいところがあります。

バンガード社のコラムが大事な点を指摘してくれていますので、ご紹介したいと思います。

信託報酬の計算方法

投資信託の信託報酬というのは、1年間にかかる手数料のことです。

たとえば、信託報酬が0.2％といわれても、それがいくらくらいの手数料なのかはイメージしにくいですよね。

バンガード社のコラムがこれを指摘してくれています。

バンガードが楽天・バンガード・ファンドをアピール。全米、楽天全世界の「実質的な信託報酬はそれぞれ0.1696%、0.2396%程度で、最大積立額の年間40万円に対し、それぞれ1年間で約680円、960円」。信託報酬も金額で示されるとわかりやすいですね。 https://t.co/P1IvafAeB1

— なるたく（loloinvestors） (@loloinvestors) 2018年1月8日

わかりやすいですね。信託報酬が金額でイメージすることができます。

コラムでは次のように指摘しています。

大抵の投資信託は購入時に手数料が発生しますが、楽天・バンガード・ファンドにはつみたてNISA、一般口座からの投資共に購入時に販売手数料が一切かかりません。このような手数料を省くことが重要なのは、「手数料分が運用資金となって成長する」ためだと塚本は言います。

楽天・全米株式インデックス・ファンドはバンガード・トータル・ストック・マーケットETFを、また楽天・全世界株式インデックス・ファンドはバンガード・トータル・ワールド・ストックETFを主要投資対象としています。実質的な信託報酬はそれぞれ0.1696%、0.2396%程度で、最大積立額の年間40万円に対し、それぞれ1年間で約680円、960円となります。

低コストで非課税のグローバル投資が可能になったって、本当ですか？（バンガード）

「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）」の信託報酬は0.1696%、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）」は0.2396%程度です。

「つみたてNISA」で40万円を投資した場合、それぞれ1年間で約680円、960円の手数料となります。

金額をイメージするための簡易な計算方法は次のとおりです。

1年間の投資額×信託報酬

これで手数料がいくらになるのかがわかります。

たとえば、信託報酬が1％程度の商品もたくさんありますが、1％の信託報酬だと40万円で4,000円の手数料になります。信託報酬で大きく違ってくることがわかると思います。

手数料が低ければそれだけ元本を積み重ねることができますし、複利にも影響してきます。

コストはコントロールできる

資産形成にはコストを意識することが大切です。

市場の変動はコントロールできませんが、コストならコントロールできます。

コントロールできるところは、きちんと管理していきたいですね。

以上、信託報酬の計算方法。お金に換算するといくらになる？…という話題でした。

参考リンク：

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