低コストの投資信託で資産形成 | LoLo Investors

誰でも積立投資ができる時代へ。インデックスファンドを使った積立投資のコツを研究するブログ。長期、分散、積立で資産形成を目指します。

ジュニアNISA口座に余剰資金を投資する。2019年8月の実行。

time 更新日:  time 公開日:2019/08/07
ジュニアNISA口座に余剰資金を投資する。2019年8月の実行。

子どもの「ジュニアNISA」に余剰資金を投資しました。

「ジュニアNISA」口座は、入金などの関係で自動積立がかんたんではないため、手動で利用しています。

sponsored link

「ジュニアNISA」の購入商品

子ども2人のジュニアNISA口座を開設しています。

購入した商品は下記のとおりです。

 

【日本株式クラス】

【先進国株式クラス】

【新興国株式クラス】

※上記商品はすべて楽天証券で購入しています。

 

購入商品については、今回から息子の先進国株式クラスを「たわらノーロード先進国株式」から「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」に変更しました。これで子ども2人の購入商品が共通になりました。

ジュニアNISAは18歳になるまで引き出せませんので、「今なかったお金」と考えられる資産で運用しています。

資産配分は、世界のGDP比率を参考にして日本1、先進国6、新興国3の割合です。世界分散投資を基本の方針にしています。ジュニアNISAについては、株式100%でほったらかしにします。

「自分のお金」と考えない方針ですし、若くて時間のある子どものお金ですので、短期的に暴落してもおかまいなしです。

資金を投入できる5年間は多少のリバランスを考えて、その後の資金を投入できない期間については「ほったらかし」でいいと割り切ることにします。

「ジュニアNISA」のお金については、18歳になった頃に利益確定して学業に使ってもいいですし、その頃に相場が悪ければそのまま運用を続けて、いずれ子どもに渡すことを考えてもいいかもしれません。

そのあたりの出口戦略は、子どもの成長をみながら決めたいと思います。

ジュニアNISA口座への投資は今年はじめてになります。今回はそれなりの金額を投資しました。

今後も冷静に対応する

今日のタイミングの投資がいいかどうかは、正直にいってよくわかりません。

もっと下がるかもしれませんが、そのときにはまた追加で投資しようと思っています。今年はジュニアNISA口座はフルに活用する予定です。

これからタフな相場になるかもしれませんが、バイ・アンド・ホールドの基本方針を忘れず、今後も冷静に対応したいと思います。

以上、ジュニアNISA口座に余剰資金を投資する。2019年8月の実行。…という話題でした。

 

参考リンク:

ジュニアNISAは非課税メリットもありますが、デメリットもあります。手間もありますので、まずは親自身が「つみたてNISA」や「iDeCo」を最大限活用したほうがいいと思います。

 

「ジュニアNISA」で何を買うべきかは結構迷うところです。山崎元さんの解説が参考になります。

 

「ジュニアNISA」口座の入金には、子どもの銀行口座が必要です。なかなか面倒なジュニアNISAです。

 

sponsored link

down

コメントする




日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)

積立投資の手法

投資の日常

プロフィール

なるたく

なるたく

40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。札幌市在住。



sponsored link

アーカイブ