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三菱UFJ国際投信「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の評価。

time 更新日:  time 公開日:2017/04/21
三菱UFJ国際投信「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の評価。

三菱UFJ国際投信が「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」を発表しました。

各社が8資産均等型を発表していますが、本ファンドが最も低コストの「8資産均等型」になります。

三菱UFJ国際投信が「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」を分析してみたいと思います。

【2018年9月28日に最新情報を反映しました。】

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「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の内容

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」は、代表的な8資産に均等に投資するバランス型投信です。2017年5月9日付けの新規設定です。

これ1本で8つの資産クラスに均等に投資してくれます。

マザーファンドを通じて、日本を含む世界各国の株式、公社債、リートに投資をしてくれます。

新興国株式クラスは、スタンダードな「MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)」です。

驚きは信託報酬です。

この「eMAXIS Slim」シリーズの特色は、類似ファンドに追随して業界最低水準を目指し続けるというコンセプトにあります。

設定以来、信託報酬の改定を続けています。

税込0.2376%(税抜0.22%)(2017年5月9日設定)
  ↓
税込0.2268%(税抜0.21%)(2017年11月10日引き下げ)
  ↓
税込0.22572%(税抜0.209%)(2018年2月27日引き下げ)
  ↓
税込0.1728%(税抜0.160%)(2018年4月11日引き下げ)

 ↓
税込0.17172%(税抜0.159%)(2018年7月25日引き下げ)

信託報酬は、年率0.17172%(税抜0.159)%です。

各社が「8資産均等型」を発売していますが、三菱UFJ国際投信が「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が最も低コストです。

eMAXISバランス(8資産均等型)が信託報酬0.54%(税込)ですから、約半分の超低コストです。

さらに、受益者還元型の信託報酬を導入しています。

  • 500億円未満の部分 0.159%
  • 500億円以上1000億円未満の部分 0.154%
  • 1,000億円以上の部分 0.149%

マザーファンドは「eMAXISバランス(8資産均等型)」と共通ですので、低コストの「Slim」を選びましょう。

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」を選んだらいいのは、こんな方です。

「どの資産クラスが伸びるかわからないから、均等で全部買いだ!」

このコンセプトは、ある意味で合理的な考え方です。どれがいいのかわからないなら全部を均等で買ってしまうというのは合理的です。バランス型投資信託なら1本でリバランス不要で運用できます。

「8資産均等型」に投資していた人にとっては、「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が最有力候補です。

買えるのは8社のみ

「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」の販売会社は下記の8社です。

コストはリターンに大きく影響します。

積立投資をするならこのネット証券8社から選ぶことが必須の条件です。

iDeCoで「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」を利用したい方は、マネックス証券なら選択できます。

低コストのバランス型投資信託は、ほったらかしで資産形成をしたい人には便利です。

手間をかけずに資産を大きくしていきたいですね。

以上、三菱UFJ国際投信「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の評価…という話題でした。

 

参考リンク:

バランス型投信を使えば、リバランスも必要なくシンプルに積立投資を実践できます。カン・チュンドさんが教えてくれるシンプルな資産形成の方法です。

 

バランス型投信の活用については、45万部のベストセラー「はじめての人の3000円投資生活」が参考になります。

 

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プロフィール

なるたく

なるたく

40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。札幌市在住。



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