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つみたてNISAの対象ファンドは?スクリーニング条件と投資信託一覧。

time 2017/04/15

つみたてNISAの対象ファンドは?スクリーニング条件と投資信託一覧。

2018(平成30)年1月1日から「つみたてNISA」がスタートします。

つみたてNISAの対象ファンドについて、2017年10月2日に金融庁から正式な発表がありました。

対象商品を選び出すスクリーニング条件と投資信託の一覧をまとめてみました。

【2017年10月2日に更新しました。】

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つみたてNISAのスクリーニング条件


【参照】金融庁「説明資料」

つみたてNISAは、金融庁が「顧客に寄り添った商品」を選定して、長期で積立することにより資産形成を促す仕組みです。
スクリーニング条件は、ワーキング・グループの報告書により、具体的な方向性が示されました。

スクリーニング条件は次のとおりです。

前提条件(すべての投資信託に共通の条件)

  • 償還までの期間が20年以上か無期限のものであること
  • 毎月分配型ではないこと
  • デリバティブでレバレッジをかけないこと

 

インデックスファンドの条件

  • 販売手数料が無料(ノーロード)であること
  • 信託報酬が一定以下であること

※国内資産インデックスファンドは税抜0.50%(税込0.54%)
※海外資産インデックスファンドは税抜 0.75%(税込0.81%)
※ファンドオブファンズについては、投資先ファンドの信託報酬を含む

 

アクティブファンドの条件

  • 設定以来 5 年以上が経過していること
  • 3分の2以上の期間(年数)において、資金流入超となっている実績があること
  • 純資産が50 億円以上あること。
  • 販売手数料が無料(ノーロード)であること
  • 信託報酬が一定以下であること

※国内資産アクティブファンドは税抜1.00%(税込1.08%)
※海外資産アクティブファンドは税抜1.50%(税込1.62%)
※ファンドオブファンズについては、投資先ファンドの信託報酬を含む

この基準の狙いは、長期の資産形成に最適な低コストの投資信託に厳選するというものです。

この基準を満たす投資信託で、投資信託を運営する会社が金融庁に申請した場合に、「つみたてNISA」の対象ファンドとして取り扱われることになります。

対象商品一覧

2017年10月2日に金融庁から対象商品が発表されました。

この記事でご紹介しているのは2017年10月2日時点での商品になります。

最新情報は下記のリンク先から確認してください。

指定インデックス型投信は90本

選ばれた指定インデックス型投信は90本でした。

該当の商品は下記のとおりです。

ファンド名称運用会社
たわらノーロード TOPIXアセットマネジメントOne㈱
たわらノーロード 新興国株式アセットマネジメントOne㈱
たわらノーロード 先進国株式アセットマネジメントOne㈱
たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>アセットマネジメントOne㈱
たわらノーロード 日経225アセットマネジメントOne㈱
たわらノーロード バランス(8資産均等型)アセットマネジメントOne㈱
日本株式・Jリートバランスファンド岡三アセットマネジメント㈱
全世界株式インデックス・ファンドステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ㈱
米国株式インデックス・ファンドステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ㈱
iFree 8資産バランス大和証券投資信託委託㈱
iFree JPX日経400インデックス大和証券投資信託委託㈱
iFree S&P500インデックス大和証券投資信託委託㈱
iFree TOPIXインデックス大和証券投資信託委託㈱
iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)大和証券投資信託委託㈱
iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし)大和証券投資信託委託㈱
iFree 新興国株式インデックス大和証券投資信託委託㈱
iFree 日経225インデックス大和証券投資信託委託㈱
ダイワ・ライフ・バランス30大和証券投資信託委託㈱
ダイワ・ライフ・バランス50大和証券投資信託委託㈱
ダイワ・ライフ・バランス70大和証券投資信託委託㈱
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)ニッセイアセットマネジメント㈱
<購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンドニッセイアセットマネジメント㈱
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドニッセイアセットマネジメント㈱
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドニッセイアセットマネジメント㈱
<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンドニッセイアセットマネジメント㈱
ニッセイTOPIXオープンニッセイアセットマネジメント㈱
ニッセイ日経225インデックスファンドニッセイアセットマネジメント㈱
野村6資産均等バランス野村アセットマネジメント㈱
野村インデックスファンド・JPX日経400野村アセットマネジメント㈱
野村インデックスファンド・TOPIX野村アセットマネジメント㈱
野村インデックスファンド・海外5資産バランス野村アセットマネジメント㈱
野村インデックスファンド・外国株式野村アセットマネジメント㈱
野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型野村アセットマネジメント㈱
野村インデックスファンド・新興国株式野村アセットマネジメント㈱
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型野村アセットマネジメント㈱
野村インデックスファンド・日経225野村アセットマネジメント㈱
野村つみたて外国株投信野村アセットマネジメント㈱
野村つみたて日本株投信野村アセットマネジメント㈱
ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンドブラックロック・ジャパン㈱
外国株式指数ファンド三井住友アセットマネジメント㈱
三井住友・DC新興国株式インデックスファンド三井住友アセットマネジメント㈱
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産タイプ)三井住友アセットマネジメント㈱
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)三井住友アセットマネジメント㈱
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド三井住友アセットマネジメント㈱
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド三井住友アセットマネジメント㈱
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)三井住友アセットマネジメント㈱
三井住友・DC年金バランス50(標準型)三井住友アセットマネジメント㈱
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)三井住友アセットマネジメント㈱
SMT 8資産インデックスバランス・オープン三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
SMT JPX日経インデックス400・オープン三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
SMT TOPIXインデックス・オープン三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
SMT グローバル株式インデックス・オープン三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
SMT 新興国株式インデックス・オープン三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
SMT 世界経済インデックス・オープン三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
SMT 日経225インデックス・オープン三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
eMAXIS JPX日経400インデックス三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS Slim 国内株式インデックス三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS TOPIXインデックス三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS 最適化バランス(マイ ゴールキーパー)三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS 最適化バランス(マイ ディフェンダー)三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS 最適化バランス(マイ ミッドフィルダー)三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS 新興国株式インデックス三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS 先進国株式インデックス三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS 全世界株式インデックス三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS 日経225インデックス三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS バランス(4資産均等型)三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS バランス(8資産均等型)三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS マイマネージャー 1970s三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS マイマネージャー 1980s三菱UFJ国際投信㈱
eMAXIS マイマネージャー 1990s三菱UFJ国際投信㈱
つみたて4資産均等バランス三菱UFJ国際投信㈱
つみたて8資産均等バランス三菱UFJ国際投信㈱
つみたて新興国株式三菱UFJ国際投信㈱
つみたて先進国株式三菱UFJ国際投信㈱
つみたて先進国株式(為替ヘッジあり)三菱UFJ国際投信㈱
つみたて日本株式(TOPIX)三菱UFJ国際投信㈱
つみたて日本株式(日経平均)三菱UFJ国際投信㈱
楽天・全世界株式インデックス・ファンド楽天投信投資顧問㈱
楽天・全米株式インデックス・ファンド楽天投信投資顧問㈱
Smart-i TOPIXインデックスりそなアセットマネジメント㈱
Smart-i 新興国株式インデックスりそなアセットマネジメント㈱
Smart-i 先進国株式インデックスりそなアセットマネジメント㈱
Smart-i 日経225インデックスりそなアセットマネジメント㈱

 

アクティブ運用投資信託等は13本

アクティブ運用投資信託等は13本です。

ファンド名称運用会社
結い 2101鎌倉投信㈱
コモンズ30ファンドコモンズ投信㈱
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドセゾン投信㈱
セゾン資産形成の達人ファンドセゾン投信㈱
ハッピーエイジング30損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント㈱
ハッピーエイジング40損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント㈱
大和住銀DC国内株式ファンド大和住銀投信投資顧問㈱
年金積立 Jグロース日興アセットマネジメント㈱
ニッセイ日本株ファンドニッセイアセットマネジメント㈱
フィデリティ・欧州株・ファンドフィデリティ投信㈱
フィデリティ・米国優良株・ファンドフィデリティ投信㈱
世界経済インデックスファンド三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱
ひふみ投信レオス・キャピタルワークス㈱

 

選ばれたのは103本

以上のとおり、選ばれたのは103本です。

「つみたてNISA」の対象となる投資信託については、2017年10月2日の時点で103本でした。

すべてが公募投信で、上場投資信託(ETF)は0本です。

届け出のあった103本のうち、もともと要件を満たしていた既存商品は37本、新規組成は35本、確定拠出年金(DC)専用からの転用が15本、商品性を見直したのが16本と発表されています。

特徴としては、低コストのインデックスファンドシリーズの名前が上がっている点が指摘できるでしょう。

アクティブファンドには、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」や「ひふみ投信」などのおなじみのファンドが入っています。

もっとも、アクティブファンドで選ばれたのは、日本に存在する2,700本以上あるアクティブファンドのうち、わずか13本です。

順次、追加されていくファンドもあるかもしれませんが、現時点では、ほとんどのアクティブファンドは金融庁のスクリーニング条件をクリアできなかったということになります。

つみたてNISAは「顧客に寄り添った商品」を選ぶ

こうした厳しい基準になっているのは、日経新聞の記事に書いてあったとおり、金融庁が次のように考えているからです。

「投信販売は完全に売り手優位。顧客に寄り添った商品が必要だ」(金融庁幹部)。

この一覧にある商品は、金融庁によって資産形成に向いている「顧客に寄り添った商品」ということになります。

投資をこれからはじめる方は、このなかから商品を選んでみるというのが「間違った商品を選ばないための知恵」です。

ひとまず、金融庁のスクリーニング条件で選ばれる「顧客に寄り添った商品」とはどんなものなのか、少しずつ理解を深めていきたいですね。

以上、つみたてNISAの対象商品は?スクリーニング条件と投資信託一覧…という話題でした。

 

参考リンク:

つみたてNISAがなぜこのように限定するのかは、こちらのエントリーでまとめました。投資信託の問題点を指摘しています。金融庁は積立NISAを「顧客に寄り添った商品」に限定する方針です。

 

つみたてNISAは、金融機関各社が「顧客本位」の経営姿勢にシフトするための政策です。金融庁森長官のメッセージで考え方がわかります。

 

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プロフィール

なるたく

なるたく

40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。札幌市在住。



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