2021/08/13
日経ヴェリタスセレクトとして、ロボ・アドバイザーの記事が日経電子版に掲載されています。
実際に利用した人の感想が掲載されており、なかなか興味深いです。
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投資経験のある方の感想
一人は、金融知識があり投資経験もあるという方の感想です。
６月の購入直後、英国の欧州連合（ＥＵ）離脱決定で運用成績が悪化したが「中長期でみれば回復する」と動じなかった。相場急落時は「株などを安く買える好機」と考え、今後は月５万円程度の積み立てを始める予定。資産を1000万円まで増やすのが当面の目標だ。
投資経験がある方らしい感想ですね。相場急落時の考え方を十分理解している様子ですし、月５万円の積立投資というのも堅実です。
投資経験の少ない方の感想
もう一人は、投資経験が少なく、友人からロボ・アドバイザーを勧められたという方の感想です。
出だしの成績は良かったが、その後日経平均株価の下落などで現在の運用成績は0.8％程度のマイナスが続いている。…もし運用状況が悪化しても５～10年間は黙って様子をみるつもりだ。
不満もある。…ポートフォリオは株と債券、ＲＥＩＴなど数十本のＥＴＦで構成されている。だが、それぞれの商品の説明が少なく、「自分の資産配分の理由や狙いがわからない」。海外のＥＴＦも含まれているが「為替が大きく動いた場合の具体的な影響も分かりにくい」と打ち明ける。このため投資額は全額を失っても割り切れる程度に抑えている。
ロボ・アドバイザーが資産配分を決めても、「自分の資産配分の理由や狙いがわからない」と不満があるようです。海外ＥＴＦと為替の影響もわからないと打ち明けています。
この方は一括投資をしたそうで、今後、不安な日々が続きそうです。
結局、投資をするのは本人
仮にロボ・アドバイザーが最適なポートフォリオを決めてくれたとしても、それが納得できているかどうかで、感想は大きく違ってきます。
２人目の方は、このままだと相場が不安定になればさらに不安になりそうですね。疑問を抱えながらの投資、なかなか大変そうです。
ポートフォリオの決定をロボ・アドバイザーにまかせても、結局、投資をするのは本人です。投資の方針に納得していなければ、不安な日々が続きます。
ロボ・アドバイザーを使った投資も、積立投資の基本と同じです。
大事なのは「長期・分散・積立」です。
ロボ・アドバイザーのサービスは伸びしろのある分野です。さらなる発展を期待したいところです。
現状では、ロボ・アドバイザーをうまく使えるかどうかも、お金の知識次第だという印象を持ちました。
お金の知識、身につけておきたいですね。
以上、ロボ・アドバイザーまかせで、投資はうまくいくのか…という話題でした。
参考リンク：
ロボ・アドバイザーはこれから発展する分野です。未来はロボ・アドバイザーを使った投資が普通のことになると思います。
