自分好みのファンドを淡々と積み立てる。自動積立2017年2月分の実行。

今月分の自動積立が実行されていました。

投資商品

今月積み立てた商品は、この５本です。

特定口座

• たわらノーロード　日経２２５
• たわらノーロード　先進国株式
• たわらノーロード　新興国株式
• ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国債券インデックスファンド

NISA口座

• 世界経済インデックスファンド（アセットアロケーション外）

※毎月12日に自動で購入するしくみにしています。

【参考】資産配分

※日本株式10％、先進国株式30％、新興国株式20％、先進国債券10％、日本債券30％になるよう、購入しています。

日本債券クラスは個人向け国債（変動10年）は、自動積立にならないので、気がむいたときにアセットアロケーションの範囲で購入しています。

メインバンクから自動で引き落としをして、楽天証券で自動で買い付けてもらう仕組みを一度作ってしまえば、すべて自動でやってくれます。こうした仕組みを作るのもかんたんです。

いつも通りの自動積立で本当に楽ちんです。

自分好みのファンドを淡々と積み立てる

インデックスファンドをめぐる投資環境は、数年前に比べても格段に良くなっています。

インデックスファンドシリーズも数多く登場して、どのファンドを選んでも将来の資産形成ができる状況になりました。本当にいい時代になってきたと思います。

こうした時代には、コストだけでなく、運用会社の姿勢なども考慮して投資信託を選びたいところです。

自分がメインで積み立てをしている「たわらノーロード」は、ホームページに「みなさまの資産形成のお手伝いをしたい」と書かれているように、個人投資家の目線で登場した低コストファンドシリーズです。

運用報告書をみても実質コストが低く、安定的な運用を継続してくれています。

「たわらノーロード」というネーミングは、プロジェクトメンバーの女性陣の発案だといいます。

当時、社内で意見が分かれたそうです。二分した意見を社長提案で社内アンケートを実施して、意見集約をしたうえで名前を決めたといいます。

一見変わった名前に、こうしたプロセスでゴーサインをだせる会社の姿勢も、今となっては魅力のひとつです。

たわら物語 | アセットマネジメントOne

はじめよう、アセットマネジメントOneの投資信託｜アセットマネジメントOneは、国内トップクラスの規模を誇る資産運用会社です。ファンドの基準価額や分配金...

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自分がやることは、自分好みのファンドを自動で淡々と積み立てるだけです。

積立投資のポイント

積立投資のポイントは、長期で投資をすること、各クラスに分散して投資すること、毎月定額で購入すること、低コストの投資信託を選ぶことだと思います。

各資産クラスのインデックスファンドは、信託報酬が最安クラスのものを選ぶようにしています。

購入しているのは、たわらノーロード日経２２５（信託報酬（税込）0.2106％）、たわらノーロード先進国株式（同0.243％）、たわらノーロード新興国株式（同0.5346％）、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国債券インデックスファンド（同0.1836％）です。

上記の商品はすべて楽天証券で購入しています。

• 楽天証券

シンプルな積立投資を続けていきたいと思います。