2021/08/13
今月分の自動積立が実行されていました。
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投資商品
【日本株式クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド（信託報酬（税込）0.17172％）→特定口座で積立
【先進国株式クラス】
- たわらノーロード 先進国株式（同0.216％）→iDeCo・つみたてNISA・特定口座で積立
【新興国株式クラス】
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（同0.2052％）→つみたてNISA・特定口座で積立
【先進国債券クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国債券インデックスファンド（同0.1836％）→特定口座で積立
【日本債券クラス】
- 個人向け国債 変動10年 →特定口座で時期をみて購入
※上記商品はすべて楽天証券と楽天証券のiDeCoで購入しています。
目標とするアセットアロケーションは、日本株式10％、先進国株式40％、新興国株式20％、先進国債券10％、日本債券20％です。
iDeCoとつみたてNISAは、アセットアロケーションの一部として位置づけ、iDeCoは先進国株式クラスを100％、つみたてNISAは先進国株式と新興国株式を１：１で配分しています。
非課税枠でおさまらない部分については特定口座で購入します。
「iDeCo」と「つみたてNISA」の資産は、資産全体のなかの一部と位置づけて非課税口座に期待リターンの高いアセットクラスを配置する戦略です。
長期で投資をするのであれば、非課税枠に期待リターンの高い資産を配置するのが合理的です。
メインバンクから自動で引き落としをして、楽天証券で自動で買い付けてもらう仕組みを一度作ってしまえば、すべて自動でやってくれます。こうした仕組みを作るのもかんたんです。
いつも通りの自動積立で本当に楽ちんです。
自動なら忘れずに積立できる
今年度に入ってから仕事が忙しくなっています。特に先月の6月から7月にかけては余裕のない日々でした。
最近では子どもが２人とも熱をだしたりして、夫婦で力をあわせて仕事と家庭に総動員です。
仕事と家庭でこんなに余裕がないのも久しぶりです。
こんなときに思うのは、投資信託を自動で買いつける仕組みのメリットです。
自動積立にしておけば、証券会社のほうで自動で投資信託を買いつけてくれます。何もしなくても全世界の株式を分散して購入してくれます。
メールで引き落としの通知がきて、積立日が今日であることに気づいたのでした。
給与口座であるメインバンクから自動で積立できれば、本当にほったらかしでも資産が増えていきます。多くの人に知ってほしいメリットです。
先のゴールに向けて淡々と積立していこうと思います。
積立投資のポイント
積立投資のポイントは、長期で投資をすること、各クラスに分散して投資すること、毎月定額で購入すること、低コストの投資信託を選ぶことだと思います。
各資産クラスのインデックスファンドは、信託報酬が最安クラスのものを選ぶようにしています。
上記の商品はすべて楽天証券で購入しています。
シンプルな積立投資を続けていきたいと思います。
参考リンク：
非課税枠の使い方については、昨年の「つみたてNISAフェスティバル2017」でお話したとおりの方針です。
毎月の運用記録は気にせず、記録もしていません。楽しくない場面があることはしない方針です。ブログを書くのは楽しいので続きますが、相場の記録は辛くなりそうなので、していません。
世界経済の未来は、どこがよくなるのかは私にはよくわかりません。なので、新興国株式クラスにも積立していこうという方針です。
コメント
いつも、参考にさせて頂いています。
先進国株に最安のemaxis slimではなく、
たわら先進国を買い付けしているのは、
何か理由があるのですか？
by アツシ 2018年7月12日 11:11 PM
アツシさん
コメントありがとうございます。
見ていただいて嬉しいです。
さて、ご質問はごもっともな疑問だと思います。
たわらノーロードは、実質コストが低く安定した運用が確認できているので、たわらノーロード先進国株式を購入していました。
現在の最安はeMAXIS Slimですね。実質コストも報告書をみるかぎり低いようですし、運用も安定しているようですね。
わずかな差で頻繁に乗り換えたくないというところで、どうしようかというところです。
「たわらノーロード先進国株式」も年内に価格改定をする可能性もまだありますので、
今のところ様子見というのが現在の心境です。
おもしろいご質問ですので、ブログでも今の心境を綴ってみたいと思います。
なるたく
by loloinvestors 2018年7月15日 1:24 PM