2021/08/13
今月分の自動積立が実行されていました。
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投資商品
【日本株式クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド（信託報酬（税込）0.17172％）→特定口座で積立
【先進国株式クラス】
- たわらノーロード 先進国株式（同0.216％）→iDeCo・つみたてNISA・特定口座で積立
【新興国株式クラス】
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（同0.2052％）→つみたてNISA・特定口座で積立
【先進国債券クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国債券インデックスファンド（同0.1836％）→特定口座で積立
【日本債券クラス】
- 個人向け国債 変動10年 →特定口座で時期をみて購入
※上記商品はすべて楽天証券と楽天証券のiDeCoで購入しています。
目標とするアセットアロケーションは、日本株式10％、先進国株式40％、新興国株式20％、先進国債券10％、日本債券20％です。
iDeCoとつみたてNISAは、アセットアロケーションの一部として位置づけ、iDeCoは先進国株式クラスを100％、つみたてNISAは先進国株式と新興国株式を１：１で配分しています。
非課税枠でおさまらない部分については特定口座で購入します。
「iDeCo」と「つみたてNISA」の資産は、資産全体のなかの一部と位置づけて非課税口座に期待リターンの高いアセットクラスを配置する戦略です。
長期で投資をするのであれば、非課税枠に期待リターンの高い資産を配置するのが合理的です。
メインバンクから自動で引き落としをして、楽天証券で自動で買い付けてもらう仕組みを一度作ってしまえば、すべて自動でやってくれます。こうした仕組みを作るのもかんたんです。
いつも通りの自動積立で本当に楽ちんです。
忘れていても自動で買いつけ
大きな地震からあっという間に１週間が経過しました。
地震の日に１日以上の停電を経験し、不安を感じながら生活したあの時間はそれなりにインパクトがありました。
体調不良の子どもをみつつ、仕事をこなしているうちに、あっという間に１週間です。
そんな状況だと投資信託の積立のことなどは完全に忘れていました。
ですが、気づいたら仕組みが買いつけていてくれました。
これが自動で買いつけしてくれる積立投資のメリットですね。自分が忘れていても忘れることなく積立してくれるというのは、素晴らしい利便性だなと改めて思います。
札幌市内は食品も少しずつ出回るようになってきたようです。
地震の日に嘔吐を繰り返していた長男も体調を回復しつつあります。
新興国株式クラスは少し下がっているようですね。もっと下がるかもしれませんが、淡々と買い続けたいと思います。
積立投資のポイント
積立投資のポイントは、長期で投資をすること、各クラスに分散して投資すること、毎月定額で購入すること、低コストの投資信託を選ぶことだと思います。
各資産クラスのインデックスファンドは、信託報酬が最安クラスのものを選ぶようにしています。
上記の商品はすべて楽天証券で購入しています。
シンプルな積立投資を続けていきたいと思います。
参考リンク：
インデックスファンドなら世界中の企業の株主になることができます。インデックスファンドならではのメリットです。
新興国株式は中国株の下落の影響も受けています。今年から新興国株式クラスの指数に中国A株も加わっています。
2050年の世界予想です。30年以上先の未来予想で当たるかどうかわかりませんが、参考にはなります。
