2021/08/13
今月分の自動積立が実行されていました。
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投資商品
【日本株式クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド（信託報酬（税込）0.17172％）→特定口座で積立
【先進国株式クラス】
- たわらノーロード 先進国株式（同0.216％）→iDeCo・つみたてNISA・特定口座で積立
【新興国株式クラス】
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（同0.2052％）→つみたてNISA・特定口座で積立
【先進国債券クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国債券インデックスファンド（同0.1836％）→特定口座で積立
【日本債券クラス】
- 個人向け国債 変動10年 →特定口座で時期をみて購入
※上記商品はすべて楽天証券と楽天証券のiDeCoで購入しています。
目標とするアセットアロケーションは、日本株式10％、先進国株式40％、新興国株式20％、先進国債券10％、日本債券20％です。
iDeCoとつみたてNISAは、アセットアロケーションの一部として位置づけ、iDeCoは先進国株式クラスを100％、つみたてNISAは先進国株式と新興国株式を１：１で配分しています。
非課税枠でおさまらない部分については特定口座で購入します。
「iDeCo」と「つみたてNISA」の資産は、資産全体のなかの一部と位置づけて非課税口座に期待リターンの高いアセットクラスを配置する戦略です。
長期で投資をするのであれば、非課税枠に期待リターンの高い資産を配置するのが合理的です。
メインバンクから自動で引き落としをして、楽天証券で自動で買い付けてもらう仕組みを一度作ってしまえば、すべて自動でやってくれます。こうした仕組みを作るのもかんたんです。
いつも通りの自動積立で本当に楽ちんです。
不穏な相場も淡々と積立を継続
新聞や報道などを読んでいると、アメリカの金利政策の動向や貿易紛争、欧州経済やドイツ銀行のリスク要因など、さまざまな動きが毎日のように報道されています。
インターネットの発達によって、世界の知りたい情報をほぼリアルタイムで知ることができるようになりました。
日本のメディアで報道されないことも、海外のニュースサイトを眺めることができる世の中になって、情報の格差は本当に縮まっていると思います。
情報がわかるとなると、いつでも何でもありそうな感じに思えてきますので、それも善し悪しな感じでもあります。
今後の先行きはわかりませんが、今年から来年にかけてが経済の変わり目かもしれません。個人的には「何か」があっても不思議はないなという気持ちで、リスク資産の管理はしておきたいと思います。
何かがあったときには、雇用などの実際のリスクのほうが大きいかもしれませんね。
嵐の前のような不穏な相場も積立を継続です。先のゴールに向けて淡々と積立していこうと思います。
積立投資のポイント
積立投資のポイントは、長期で投資をすること、各クラスに分散して投資すること、毎月定額で購入すること、低コストの投資信託を選ぶことだと思います。
各資産クラスのインデックスファンドは、信託報酬が最安クラスのものを選ぶようにしています。
上記の商品はすべて楽天証券で購入しています。
シンプルな積立投資を続けていきたいと思います。
参考リンク：
非課税枠の使い方については、昨年の「つみたてNISAフェスティバル2017」でお話したとおりの方針です。
毎月の運用記録は気にせず、記録もしていません。楽しくない場面があることはしない方針です。ブログを書くのは楽しいので続きますが、相場の記録は辛くなりそうなので、していません。
世界経済の未来は、どこがよくなるのかは私にはよくわかりません。なので、新興国株式クラスにも積立していこうという方針です。
