2021/08/13
今月分の自動積立が実行されていました。
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投資商品
【日本株式クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド（信託報酬（税込）0.17172％）→特定口座で積立
【先進国株式クラス】
- たわらノーロード 先進国株式（同0.216％）→iDeCo・つみたてNISA・特定口座で積立
【新興国株式クラス】
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（同0.2052％）→つみたてNISA・特定口座で積立
【先進国債券クラス】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国債券インデックスファンド（同0.1836％）→特定口座で積立
【日本債券クラス】
- 個人向け国債 変動10年 →特定口座で定期的に購入
※上記商品はすべて楽天証券と楽天証券のiDeCoで購入しています。
目標とするアセットアロケーションは、日本株式10％、先進国株式40％、新興国株式20％、先進国債券10％、日本債券20％です。
iDeCoとつみたてNISAは、アセットアロケーションの一部として位置づけ、iDeCoは先進国株式クラスを100％、つみたてNISAは先進国株式と新興国株式を１：１で配分しています。
非課税枠でおさまらない部分については特定口座で購入します。
「iDeCo」と「つみたてNISA」の資産は、資産全体のなかの一部と位置づけて非課税口座に期待リターンの高いアセットクラスを配置する戦略です。
長期で投資をするのであれば、非課税枠に期待リターンの高い資産を配置するのが合理的です。
メインバンクから自動で引き落としをして、楽天証券で自動で買い付けてもらう仕組みを一度作ってしまえば、すべて自動でやってくれます。こうした仕組みを作るのもかんたんです。
いつも通りの自動積立で本当に楽ちんです。
下落相場こそ積立の価値が高まる
今週は全世界的に株安となりました。
そんなタイミングで毎月の自動積立の約定というのは、安く買えるという意味でよかったです。
とはいえ、S&P500が最高値を更新したのがつい最近でしたので、それほどの下落には感じられないというところでもあります。
こんなタイミングで虫とり小僧さんが素晴らしいツイートをされていました。
積み立て投資家としては、たまには下げ相場がやってきてくれないと、積み立てスタンスにしている意味が半減してしまう。なんでもこい！
— 虫とり小僧 (@mushitori) 2018年10月11日
まさに、その通りです。
一括ではなく毎月の積立にしているのは、下落相場を想定しているからこそです。
下落相場こそ積立の価値が高まります。
なんでもこい！という気持ちで、もっと下げたとしても、安く買えると思って淡々と積立を続けたいと思います。
積立投資のポイント
積立投資のポイントは、長期で投資をすること、各クラスに分散して投資すること、毎月定額で購入すること、低コストの投資信託を選ぶことだと思います。
各資産クラスのインデックスファンドは、信託報酬が最安クラスのものを選ぶようにしています。
上記の商品はすべて楽天証券で購入しています。
シンプルな積立投資を続けていきたいと思います。
参考リンク：
一括投資と積立投資で迷う方もいると思いますが、下落相場でも粘り強く続けられるのは積立投資です。
新興国株式は中国株の下落の影響も受けています。今年から新興国株式クラスの指数に中国A株も加わっています。
2050年の世界予想です。30年以上先の未来予想で当たるかどうかわかりませんが、参考にはなります。
