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楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)投資信託を比較!2017年3月版

time 2016/09/08

楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)投資信託を比較!2017年3月版

楽天証券は、2016年9月20日に個人型確定拠出年金(iDeCo:イデコ、個人型DC)のラインアップを発表しました。

投資信託27種類、定期預金1種類の28の取扱商品になります。

楽天証券で個人型確定拠出年金をはじめるとしたら、どのような投資信託を選べばいいのでしょうか。

投資信託の内容を確認してみたいと思います。

【2017年3月1日に更新しました。】

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商品一覧で比較する

今回発表された投資信託について、資産クラス別に信託報酬(税込)、純資産(いずれも2017年3月1日時点)をまとめてみました。

以前にまとめたSBI証券の個人型確定拠出年金のラインアップは、税込の信託報酬でまとめましたので、比較しやすいように、楽天証券の確定拠出年金も税込の信託報酬にしています。

ファンド・オブ・ファンズについては、投資先の投信の運用管理費用も含めた「実質的な信託報酬」です。

各ファンドにはそれぞれの投資信託のホームページをリンクしてあります。興味をもった商品があれば、ぜひその詳細をリンク先で確認してみてください。

では、資産クラス別に新しい商品をチェックしていきたいと思います。

日本株式クラス

商品名委託会社信託報酬純資産
三井住友・DC日本株式インデックスファンドS三井住友アセットマネジメント0.2052%37.50億円
たわらノーロード 日経225DIAMアセットマネジメント0.2106%17.30億円
iTrust日本株式ピクテ投信投資顧問0.9612%0.35億円
MHAM日本成長株ファンド<DC年金>みずほ投信投資顧問1.674%87.60億円
フィデリティ・日本成長株・ファンドフィデリティ投信1.6524%3424.7億円

TOPIXインデックスファンドが超低コスト

日本株式クラスでの注目は「三井住友・DC日本株式インデックスファンドS」(信託報酬0.2052%)です。TOPIXに連動するインデックスファンドとしては、驚きの低コストになっています。

日経平均株価(日経225)に連動する「たわらノーロード 日経225海外株式クラス」(信託報酬0.2106%)も低コストになっています。

低コストのインデックスファンドで資産形成をするなら、このどちらかが日本株式クラスの候補になります。

海外株式クラス

商品名委託会社信託報酬純資産
たわらノーロード 先進国株式DIAMアセットマネジメント0.2430%72.43億円
インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式日興アセットマネジメント0.594%75.78億円
ラッセル・インベストメント外国株式ファンド(DC向け)ラッセル・インベストメント1.458%33.90億円
iTrust世界株式ピクテ投信投資顧問0.9612%1.74億円

先進国株式クラスはたわらノーロード先進国株式

注目の先進国株式クラスはたわらノーロード先進国株式(信託報酬0.2430%)です。低コストの投資信託になっています。

新興国株式クラスは、「インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式」(信託報酬0.594%)です。

アクティブファンドの「iTrust世界株式」(信託報酬0.9612%)も、その特徴を理解して、コストに見合うと判断するなら、サテライトの投資先としてはおもしろい選択肢になるかもしれません。

国内債券クラス

商品名委託会社信託報酬純資産
たわらノーロード 国内債券DIAMアセットマネジメント0.1620%13.43億円
明治安田DC日本債券オープン明治安田アセットマネジメント0.648%89.41億円

国内債券クラスはたわらノーロード国内債券

国内債券クラスはたわらノーロード国内債券(信託報酬0.1620%)です。。

明治安田DC日本債券オープンは、ファンダメンタルズ分析を重視したアクティブファンドになります。

海外債券クラス

商品名委託会社信託報酬純資産
たわらノーロード 先進国債券DIAMアセットマネジメント0.2160%9.14億円
たわらノーロード 先進国債券(為替ヘッジあり)DIAMアセットマネジメント0.2160%3.36億円
インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券(1年決算型)日興アセットマネジメント0.5616%26.12億円
みずほUSハイイールドファンド<DC年金>みずほ投信投資顧問1.512%7.78億円

海外債券クラスもたわらノーロード

先進国債券クラスはたわらノーロード先進国債券と為替ヘッジありの2種類を用意しました。

新興国債券クラスは、「インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券(1年決算型)」(信託報酬0.5616%)が低コストです。

新興国債券クラスに投資する個人投資家は多くありませんが、これくらいの低コストであれば分散投資先のひとつとしてもいいかもしれません。

国内海外REITクラス

商品名委託会社信託報酬純資産
三井住友・DC日本リートインデックスファンド三井住友アセットマネジメント0.2808%1.56億円
野村J-REITファンド(確定拠出年金向け)野村アセットマネジメント1.026%214.6億円
三井住友・DC外国リートインデックスファンド三井住友アセットマネジメント0.3024%4.06億円

REITは超低コスト

注目は、国内海外REITクラスです。

新規設定の「三井住友・DC日本リートインデックスファンド」(信託報酬 年0.2808%)と、「三井住友・DC外国リートインデックスファンド」(信託報酬 年0.3024%)が超低コストになっています。

REITがこんなに低コストなのはビックニュースです。これだけ低コストであれば、分散投資としてREITを加えてもいいかもしれません。

バランス型

商品名委託会社信託報酬純資産
セゾン資産形成の達人ファンドセゾン投信1.55%392.69億円
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドセゾン投信0.72%1296.24億円
三井住友・DC世界バランスファンド(動的配分型)三井住友アセットマネジメント1.2856%1.47億円
三菱UFJ DCバランス・イノベーション(KAKUSHIN)三菱UFJ国際投信0.648%13.99億円
投資のソムリエ<DC年金>DIAMアセットマネジメント1.188%14.08億円

バランス型投信は多様なラインアップ

セゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」(信託報酬0.72%)と「セゾン資産形成の達人ファンド」(信託報酬1.2856%)が選択できることが注目点です。

セゾン投信は2つのファンドの信託報酬引き下げを発表しました。セゾン投信のファンドなら投資に関する情報提供も期待できます。

 

コモディティ

商品名委託会社信託報酬純資産
ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ0.8860%4.02億円

コモディティも低コスト

金に投資するコモディティクラスの選択肢も用意されました。従来の投資信託に比べれば、比較的低コストの選択肢になっています。

ターゲットイヤー型

商品名委託会社信託報酬純資産
楽天ターゲットイヤー2030楽天投信投資顧問0.9170%0.13億円
楽天ターゲットイヤー2040楽天投信投資顧問0.9270%0.08億円
楽天ターゲットイヤー2050楽天投信投資顧問0.9270%0.02億円

ターゲットイヤー型はすべて新規設定のファンドになっています。

残高基準は20万円から10万円に変更

楽天証券の個人型確定拠出年金のラインアップの全体が明らかになりました。長期投資に適した投資信託を数多く取り揃えたということができます。

確定拠出年金の運用商品として、たわらノーロードシリーズが主要なインデックスファンドになりました。

そのほかに、業界初となるのは、「ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)」、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」、「セゾン資産形成の達人ファンド」、「iTrust日本株式」、「iTrust世界株式」などの投資信託です。

さらに、9月20日の発表で、「口座管理手数料無料プログラム」について、判定の条件となる残高基準を20万円から10万円に引き下げることを発表しました。

これにより公務員などの掛金上限額が低い加入者も、早期に口座管理手数料無料の条件達成をすることができます。

楽天証券が個人型確定拠出年金の最有力の金融機関のひとつになりました。

よく吟味したうえで、自分にあった金融機関を選びたいですね。

以上、楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)に登場した投資信託比較!…という話題でした。

 

参考リンク:

個人型確定拠出年金(iDeCo)の金融機関選びはこちらを参考にしてください。

 

SBI証券のラインアップも充実しています。こちらで詳細が確認できます。

 

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プロフィール

なるたく

なるたく

40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。札幌市在住。



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