2016年2月資産配分と主な投資商品

自分の現在の投資状況について書きたいと思います。

2016年2月資産配分(アセットアロケーション)と主な投資商品

 アセットアロケーション

主な投資商品（2016年2月時点）

特定口座

日本株式

• ニッセイ日経２２５インデックスファンド←積み立て中

先進国株式

• SMT グローバル株式インデックス・オープン←積み立て中

新興国株式

• ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式インデックス←積み立て中

先進国債券

• SMT グローバル債券インデックス・オープン←積み立て中

日本債券

• ＤＬＩＢＪ公社債オープン(短期コース) ←積み立て中
• 個人向け国債 変動10←積み立て中

NISA口座

• 世界経済インデックスファンド（アセットアロケーション外）←積み立て中

＊すべて楽天証券で購入しています。

基本方針

自分のポートフォリオは、日本株式10％、先進国株式30％、新興国株式20％、先進国債券10％、日本債券30％です。

２０１２年５月に積立投資を初めて以来、購入しているファンドは変更していません。最近は低コストファンドが乱立していて、少し動揺しています。

ほかのインデックス投資ブロガーのみなさんと比べると、ファンドの数も少ないですし、資産配分もやや保守的かもしれません。でも、今の資産配分はシンプルで管理しやすく、リスクとしても自分にあっていて、自分としては気に入っています。

資産運用のポイントは、リスクを分散すること、時間を味方につけること、投資のしくみをシンプルにすることだと思います。

安定的に増やすためには、「国際分散投資」、「時間分散投資」、「自動積立のしくみ」が重要です。

投資の方針は人それぞれだと思いますので、自分のリスクにあった方針をとるのがいいと思います。

自分の場合、どうしてこういう商品を購入しているのか、なぜこういう資産配分にしているのかといった点は、少しずつ書いていこうと思います。